公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司
Gongzhuling Huaxing Country Bank CO.,LTD
（中國·吉林省公主嶺市范家屯鎮硅谷大街與西六路交匯）
（二〇二〇年度）
年
度
報
告
報告日期：二〇二一年一月
第一章重要提示
公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司（以下簡稱“公司”）。董事會及董事、高級管理人員保證本報告所載資料不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
公司2020年度財務報告已經吉林昊靈會計師事務所根據國內審計準則，出具了標準無保留意見的審計報告。
公司董事長高遠星、行長周凱、分管財務副行長趙新宇，保證年度報告中財務會計報告的真實性和完整性。
第二章基本情況簡介
一、公司法定中文名稱：公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司
（簡稱：公主嶺華興村鎮銀行）。
法定英文名稱：Gongzhuling Huaxing Country Bank CO.，LTD
英文簡稱：HXCB
二、注冊地址及辦公地址：
注冊地址：吉林省公主嶺市范家屯鎮硅谷大街與西六路交匯
辦公地址：吉林省公主嶺市范家屯鎮硅谷大街與西六路交匯
郵政編碼：136105
三、法定代表人：高遠星
四、聯系地址：吉林省公主嶺市范家屯鎮硅谷大街與西六路交匯
電話：0434—2602008
傳真：0434—2602008
信箱：270238667@qq.com
五、報告備置地點：本公司綜合管理部
六、其他有關資料：
公司注冊日期：2012年12月18日
公司注冊地點：公主嶺市工商行政管理局
企業法人營業執照注冊號：91220381059751538D
七、聘請的會計師事務所名稱：吉林昊靈會計師事務所
辦公地址：長春市綠園區皓月大路739號
第三章股份變動及股東情況
一、股份變動情況：
報告期內，公司股份總額及股份結構無變動。
二、股東情況：
（一）股東總數：
截止報告期末，公司股東總數15人，總股本5,000萬股，其中：法人3名，法人股2,500萬股，占股本總額的50%；自然人12名，自然人股2,500萬股，占股本總額的50%。
（二）報告期末法人、自然人持股情況：
1、法人股東持股情況（單位：萬元）
序號 | 股東名稱 | 股東性質 | 增減 | 期末持股 | 占總股本 | 質押凍結 |
1 | 吉林舒蘭農村商業銀行股份有限公司 | 股份有限 | 0 | 1500 | 30% | 無 |
2 | 吉林省嘉惠房地產開發有限公司 | 有限責任 | 0 | 500 | 10% | 無 |
3 | 長春福山壽明園 | 集體所有 | 0 | 500 | 10% | 無 |
公司法人股東之間無關聯關系。
2、自然人持股情況（單位：萬元）
序號 | 股東姓名 | 報告期內增減 | 期末持股 | 占總股本 | 質押凍結 |
1 | 馬文馳 | 0 | 225 | 4.5% | 無 |
2 | 趙立志 | 0 | 230 | 4.6% | 無 |
3 | 楊春玲 | 0 | 210 | 4.2% | 無 |
4 | 姚繼奎 | 0 | 150 | 3% | 無 |
5 | 曲明臣 | 0 | 215 | 4.3% | 無 |
6 | 李樹華 | 0 | 180 | 3.6% | 無 |
7 | 王鳳林 | 0 | 160 | 3.2% | 無 |
8 | 于英琪 | 0 | 240 | 4.8% | 無 |
9 | 黃考明 | 0 | 200 | 4% | 無 |
10 | 王鳳嬌 | 0 | 240 | 4.8% | 無 |
11 | 孫國林 | 0 | 220 | 4.4% | 無 |
12 | 趙傳俊 | 0 | 230 | 4.6% | 無 |
第四章董事、監事、高級管理人員和員工情況
一、董事、監事、高級管理人員情況
董 事：高遠星 劉明輝 周 凱 孫國剛 王 巖
監 事：樸振國 楊永峰 姜志新
行 長：周 凱
副行長：趙新宇
二、董事、高級管理人員變動情況
報告期內，我行董事、高級管理人員未發生變動。
三、年度薪酬情況
公司董事長接受中國銀行保險監督管理委員會的監督與管理，并和其他董事一起由股東大會決定薪酬。行長和經營層接受董事會的考評與監督。
四、員工情況
報告期末，公司員工總人數213人，其中高管4人，占比1.88%。大學本科52人，占比24.41%。大專108人，占比50.71%。中專53人，占比24.88%。
第五章公司治理結構
本行根據《公司法》、《商業銀行法》等法律法規以及監管機構的部門規章制度，構建了“三會一層”的現代公司治理架構，建立了以股東大會為最高權力機構、董事會為決策機構、監事會為監督機構、高級管理層為執行機構的有效公司治理架構。本行為自主經營、自負盈虧的獨立法人，無控股股東。本行實行一級法人、獨立核算、分級管理、授權經營的管理體制。
報告期內，公司嚴格遵守《公司法》、《商業銀行公司治理指引》等相關法律法規及規范性文件要求，認真落實監管部門相關規定，并結合公司實際，進一步完善公司治理，嚴格執行《公司章程》、《公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司股東大會議事規則》、《公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司董事會議事規則》、《公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司監事會議事規則》等制度安排，健全了公司治理運行機制，確保公司治理各組織架構高標準運作。
一、股東與股東大會
公司嚴格按照《公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司章程》、《公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司股東大會議事規則》的有關規定，召集、召開股東大會，做到股東對公司重大事項的知情權、參與權和表決權，確保所有股東，特別是中小股東享有平等地位，確保所有股東能夠充分行使自己的權利。
報告期內，本公司召開了3次股東大會。
1.2020年4月29日，公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司第一屆股東大會第一次臨時會議召開。到會股東及委托代理人15人，所持表決權5,000萬票，到會股東所持表決權占本行總表決權5,000萬票的100%，符合法律規定。
股東大會以投票方式表決通過了：1.關于變更公司經營住所的提案；2.關于根據公司經營住所變更修改《公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司章程》的提案。按照公司章程等有關規定履行了相關法律程序，保證了股東參會并行使表決權。本公司股東大會由內蒙古巨鼎律師事務所出具法律意見書。
2.2020年6月9日，公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司第一屆股東大會第二次臨時會議召開。到會股東及委托代理人15人，所持表決權5,000萬票，到會股東所持表決權占本行總表決權5,000萬票的100%，符合法律規定。
股東大會以投票方式表決通過了：關于變更部分支行經營住所的提案。按照公司章程等有關規定履行了相關法律程序，保證了股東參會并行使表決權。本公司股東大會由內蒙古巨鼎律師事務所出具法律意見書。
3.2020年7月18日，公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司2019年度股東大會召開。到會股東及委托代理人15人，所持表決權5,000萬票，到會股東所持表決權占本行總表決權5,000萬票的100%，符合法律規定。
股東大會以投票方式表決通過了：1.關于《公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司2019年董事會工作報告》的提案；2.關于《公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司2019年監事會工作報告》的提案；3.關于《公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司2019年監事會對董事、監事及高管履職評價報告》的提案；4.關于《公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司2019年度對董事會綜合履職評價報告》的提案；5.關于《公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司2019年度對監事會綜合履職評價報告》的提案；6.關于《公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司2019年度對經營層綜合履職評價報告》的提案；7.關于《公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司2019年度報告》的提案；8.關于修改《公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司章程》的提案；9.關于《公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司2019年度經營工作報告》的提案；10.關于《公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司2019年度財務決算、利潤分配及重大財務事項的報告》的提案；11.關于《公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司2020年度經營計劃》的提案；12.關于《公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司2020年度財務預算方案》的提案；13.關于修改、補充、完善公主嶺華興村鎮銀行規章制度的提案；14.關于制定服務民營企業年度目標的提案；15.關于2020年綠色信貸戰略規劃提案；16.關于《公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司2021—2023年戰略發展規劃》的提案。按照公司章程等有關規定履行了相關法律程序，保證了股東參會并行使表決權。本公司股東大會由內蒙古巨鼎律師事務所出具法律意見書。
二、董事會的構成及其工作情況
本行董事的任職符合《公司法》、《商業銀行法》以及監管機構的規定，具備履行職責所必需的知識和素質，并符合中國銀保監會規定的任職條件。報告期內，董事會由5名董事組成，全體董事勤勉盡職，認真出席會議并審議各項提案，有效發揮決策職能，維護全體股東和本行整體利益。
根據中國銀監會的有關規定，公司董事會下設戰略發展委員會、三農與小微企業金融服務委員會、風險管理委員會、關聯交易控制委員會、審計委員會、消費者權益保護委員會、提名與薪酬委員會、財務管理委員會八個專門委員會。報告期內，委員會依據《公司章程》、《董事會議事規則》及各自的《議事規則》開展工作，履行職責，增強了董事會決策的科學性和合理性。
1.各委員會成員情況。
戰略發展委員會 主任：高遠星
三農與小微企業金融服務委員會 主任：劉明輝
風險管理委員會 主任：高遠星
關聯交易控制委員會 主任：王 巖
審計委員會 主任：孫國剛
消費者權益保護委員會 主任：劉明輝
提名與薪酬委員會 主任：王 巖
財務管理委員 主任：高遠星
2.董事會會議召開情況
2020年，本行嚴格按照《公司法》和《章程》等法律法規要求召集、召開董事會，全年召開董事會例會6次。
（1）2020年1月11日，召開第三屆第十次董事會，會議由高遠星董事長主持，會議審議通過了11項提案：1.關于《公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司2019年度財務決算、利潤分配及重大財務事項的報告》的提案；2.關于《公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司2019年度報告》的提案；3.關于《公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司2019年度董事會工作報告》的提案；4.關于《公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司2019年度經營工作報告》的提案；5.關于《公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司2020年度經營計劃》的提案；6.關于《公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司2020年度財務預算方案》的提案；7.關于解聘高巍懷德管轄行行長職務的提案；8.關于撤銷懷德管轄行的提案；9.關于聘任張毅明為懷德支行行長的提案；10.關于解聘勾丹營業部總經理職務的提案；11.關于擬聘任唐秀禹為勝利大街支行行長的提案。
（2）2020年1月20日召開第三屆第十一次董事會，會議由高遠星董事長主持，會議審議通過了7項提案：1.關于解聘勾威綜合管理部副總經理的提案；2.關于設立公主嶺營銷中心的提案；3.關于聘任勾威為公主嶺營銷中心的提案；4.關于調整第三屆董事會風險管理委員會成員的提案;5.關于2020年度網點建設可行性研究報告的提案；6.關于變更公司經營住所的提案；7.關于根據公司經營住所變更修改《公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司章程》的提案。
（3）2020年4月10日召開第三屆第十二次董事會，會議由高遠星董事長主持，會議審議通過了7項議案：1.關于修改《公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司章程》的提案；2.關于修改、補充、完善公主嶺華興村鎮銀行規章制度的提案；3.關于簽訂法人授權書的提案；4.關于制定服務民營企業年度目標的提案；5.關于2020年綠色信貸戰略規劃提案；6.關于變更部分支行經營住所的提案。7.關于《公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司2021-2023年戰略發展規劃》的提案。
（4）2020年7月20日召開第三屆第十三次董事會，會議由高遠星董事長主持，會議審議通過了6項議案：1.關于解聘曲德剛秦家屯管轄行行長職務的提案；2.關于聘任曲德剛為資產保全部總經理的提案；3.關于解聘劉同飛秦家屯管轄行副行長職務的提案；4.關于撤銷秦家屯管轄行的提案；5.關于聘任潘曉帆為營業部總經理（兼）的提案；6.關于《公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司投資者關系管理辦法》的提案。
（5）2020年11月11日召開第三屆第十四次董事會，會議由高遠星董事長主持，會議審議通過了2項議案：1.關于解聘勾威公主嶺營銷中心總經理職務的提案；2.關于陶家支行遷址的提案。
（6）2020年12月27日召開第三屆第十五次董事會，會議由高遠星董事長主持，會議審議通過了10項議案：1.關于2021年薪酬方案的提案；2.關于2021年行長目標責任制考核辦法的提案；3.關于2020年度利潤分配的提案；4.關于計提兌現2020年度高管及機關中層考核獎金的提案；5.關于聘請公主嶺市響鈴會計師事務所為我行進行2020年度審計的提案；6.關于2021年網點建設規劃的提案；7.關于解聘胡耀生楊大城子管轄行行長職務的提案；8.關于聘任胡耀生為內控合規部經理的提案；9.關于撤銷楊大城子管轄行的提案；10.關于聘任孫浩為楊大城子支行行長的提案。
三、監事及監事會。
本行監事會現有成員3名，其中職工監事1名、非職工監事1名，監事會的人數、構成符合監管要求和《章程》規定。監事會通過定期召開會議、列席董事會、審閱公司上報的各類文件，聽取經營層的工作報告和專題匯報、與內外部審計機構溝通、進行專項檢查或調研考察等方式，對公司的經營狀況、財務活動和高級管理層履行職責情況進行檢查和監督；通過出席股東大會、列席董事會，對股東大會和董事會的合法合規性、投票表決程序以及董事履行職責情況進行監督。
報告期內，本行監事會共召開了4次會議，審議提案20項，涉及董事會及財務預決算、利潤分配、信息披露等方面。各次會議的召開均符合法律法規和本行公司章程的有關規定，全體監事能夠按照規定出席會議，其中親自出席率達100%。在會議上，監事均能積極議事，認真審議會議議案，外部監事就關注事項發表客觀、獨立意見，忠實、勤勉地履行職責。
四、高級管理層
公司報告期內設行長1名、副行長1名。行長具體負責公司的日常經營管理事務，對董事會負責。公司實行一級法人體制，各支行經營管理活動由總行行長授權，支行對總行負責。
五、信息披露與透明度
報告期內，公司嚴格按照銀監會信息披露的有關規定及公司《章程》的有關規定、制訂了《信息披露制度》，做到了信息披露的準確、真實和完整。同時在公司綜合管理部備置，供投資者及利益相關人查詢。
六、高級管理人員的考評及激勵約束機制
行長接受公司董事會的考核與監督，公司董事會制定年度行長經營目標責任制考核辦法；行長根據董事會相關文件并結合實際制定或組織制定副行長及其他高級管理人員的考核評價辦法。通過設置科學合理的考評指標，建立高級管理人員薪酬與責任、風險、經營業績相掛鉤的考核機制，優先發揮高級管理人員的主觀能動性。
公司董事會對高級管理人員的績效考核主要依據：監管機構的監管要求，董事會每年下達經營指標的完成情況以及依法合規經營狀況，并根據考評結果對高級管理人員進行獎懲。
公司的激勵與約束機制主要通過高級管理人員的分配機制來體現，根據公司法的規定，高級管理人員的薪酬由董事會決定并報股東大會特別決議審議通過。
公司高級管理人員的考核及激勵由董事會完成，接受職工監事的監督，并按規定予以披露。
七、部門與分支機構設置情況
（一）部門設置
公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司總行機關設綜合管理部、人力資源部、資產管理部、負債管理部、信貸管理部、運營管理部、計劃財務部、內控合規部、資產保全部、小微企業金融服務中心10個職能部門。
（二）分支機構設置
公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司設立19個支行，1個總行營業部，1個分理處。
公主嶺華興村鎮銀行分支機構明細 | |||
序號 | 營業網點名稱 | 地 址 | 電 話 |
1 | 總行營業部 | 公主嶺市范家屯鎮東勝利大街 | 0434-2602000 |
2 | 興泰支行 | 公主嶺市范家屯鎮興泰商廈樓下 | 0434-2608883 |
3 | 大嶺支行 | 公主嶺市大嶺鎮陽光綜合樓 | 0434-6780600 |
4 | 響水支行 | 公主嶺市響水鎮西街一號 | 0434-8873002 |
5 | 陶家支行 | 公主嶺市陶家屯鎮陶然家園 | 0434-8893535 |
6 | 響鈴支行 | 公主嶺市公主大街實驗小學對面 | 0434-6595806 |
7 | 商城支行 | 公主嶺市公主嶺五區客運站東側 | 0434-2609898 |
8 | 嶺西分理處 | 公主嶺市西公主大街公主橋頭 | 0434-6290071 |
9 | 正陽支行 | 公主嶺市東正陽街園丁花園對面 | 0434-8893988 |
10 | 嶺城支行 | 公主嶺市公主大街中心塔東行100米 | 0434-8896808 |
11 | 盛達支行 | 公主嶺市南環城街星海名苑 | 0434-8896800 |
12 | 瑪鋼支行 | 公主嶺市瑪鋼花園二期東門 | 0434-8896818 |
13 | 楊大城子支行 | 公主嶺市楊大城子鎮東胡同路口 | 0434-8893131 |
14 | 雙龍支行 | 公主嶺市雙龍鎮客運站西行100米 | 0434-8892525 |
15 | 秦家屯支行 | 公主嶺市秦家屯鎮街道路北 | 0434-8892626 |
16 | 桑樹臺支行 | 公主嶺市桑樹臺鎮街道利民小區 | 0434-8893232 |
17 | 大榆樹支行 | 公主嶺市大榆樹鎮糧庫家屬樓 | 0434-6450045 |
18 | 懷德支行 | 公主嶺市懷德鎮懷德大街與平安路交匯 | 0434-6450099 |
19 | 黑林子支行 | 公主嶺市黑林子鎮街道路北 | 0434-6450055 |
20 | 雙城堡支行 | 公主嶺市雙城堡鎮十字路口西100米 | 0434-6450101 |
21 | 勝利大街支行 | 公主嶺市范家屯鎮東勝利大街 | 0434-6759822 |
八、小微企業金融服務情況
我行加大了小微企業信貸投放傾斜力度，提高小微企業信貸服務水平，確保完成“兩增”、“兩控”目標。2020年12月31日，我行各項貸款余額為254,315.64萬元，較年初增加56,955.28萬元，各項貸款平均增速為28.86%。小微企業貸款余額為58,371.31萬元，較年初增36,433.85萬元。小微企業貸款戶數為239戶，較年初增加110戶。小微企業貸款基本投向小微企業、小微企業主及個體工商戶。加快服務產品創新，我行已推出了“企貸興”、“繳稅貸”、“供應鏈融資”及“非標準倉單質押融資”貸款品種，滿足小微企業客戶的多樣化的融資需求。小微企業采取三年可循環貸款，小微企業在資金充裕時可及時歸還貸款，需求時隨時借出貸款，有效節約小微企業資金成本，減輕小微企業還款壓力，更好地服務小微企業。 八、小微企業金融服務情況 八、小微企業金融服務情況
九、消費者權益保護情況
報告期內，公司未發生消費者投訴事件。
第六章 財務決算、利潤分配及重大財務事項報告
一、2020年度財務決算情況
（一）2020年度財務收支執行情況
2020年度總收入23,369.55萬元，總支出17,578.38萬元，撥備前利潤8,954.19萬元，撥備后利潤5,791.17萬元，稅后凈利潤4,504.43萬元。
各項收入情況：貸款利息收入22,199.83萬元，金融機構往來收入1,287.13萬元，手續費及傭金收入46.09萬元；
各項支出情況：存款利息支出7,819.05萬元，手續費及傭金支出23.9萬元，業務及管理費支出6,112.91萬元，稅金及附加支出165.55萬元;存款保險費支出72.67萬元；營業外支出0萬元；計提資產減值損失準備金支出3,163.02萬元，所得稅費用支出1,406.74萬元（其中當期所得稅費用2,125.24,遞延所得稅費用-718.49萬元）。
（二）重要財務指標執行情況
1.每股凈收益率90.09%；
2.資產利潤率1.40%；
3.不良貸款率1.42%；
4.資本充足率12.43%；
5.核心資本充足率11.33%
6.撥貸比2.83%。
7.撥備覆蓋率199.70%
二、本年利潤分配情況
本年實現凈利潤4,504.43萬元，可分配利潤為4,504.43萬元，按照《公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司章程》（草案）的相關規定，將本年利潤分配如下：
1.按可分配利潤總額的10%計提法定盈余公積金，金額為450.44萬元。
2.按年末風險資產的1.5%扎差提取一般準備，金額為1230.60萬元。
3.余下2823.39萬元轉入未分配利潤科目待分配。
4.本年暫未提取任意盈余公積金及向股東分紅。
三、重大財務事項執行情況
1、籌建總行新辦公樓支出情況
籌建總行新辦公樓發生各項支出15193.95萬元，其中建設營業用房支出13312.38萬元；購買土地使用權支出1,881.57萬元。
第七章重要事項
一、重大訴訟、仲裁事項
報告期內，公司未發生對經營活動產生重大影響的訴訟仲裁事項。
二、重大案件、重大差錯、其他損失情況
報告期內，公司未發生對經營活動產生影響的重大案件、重大差錯、其他損失事件。
三、收購及出售資產、分立合并事項
報告期內，公司無收購資產、分立合并事項。
四、重大關聯交易情況
報告期內，公司無重大關聯交易。
五、重大合同及履行情況
報告期內，公司無重大托管、租賃、承包事項或其他公司托管、租賃、承包本公司資產的事項；無任何違反國家金融法律法規的金融擔保業務；公司各項業務合同合法、合規，履行情況正常，無重大合同糾紛。
六、重大處罰情況
報告期內，公司及公司董事、高級管理人員無受到相關監管部門和司法部門處罰的情況。
第八章董事會表決情況及書面確認意見
作為公主嶺華興村鎮股份有限公司的董事及高級管理人員，我們在全面了解和審核公司2020年度報告后，出具意見如下：
一、公司嚴格按照企業會計準則和有關金融企業會計制度規定規范運作，公司2020年度報告公允地反映了公司本年度的財務狀況和經營成果。
二、公司2020年度財務報告由吉林昊靈會計師事務所根據國內審計準則公司審計，并出具了標準無保留意見的審計報告。
三、我們認為，公司2020年度報告所載資料不存在任何虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，并對其內容地真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司董事會
二〇二一年一月二十二日
第九章備查文件目錄
一、載有法定代表人、行長、財務負責人簽名并蓋章的會計報表。
二、載有會計師事務所蓋章、注冊會計師簽名并蓋章的審計報告原件。
三、載有公司董事長簽名的年度報告正本。
四、《公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司章程》。
公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司
Gongzhuling Huaxing Country Bank CO.,LTD
（中國·吉林省公主嶺市范家屯鎮硅谷大街與西六路交匯）
（二〇二〇年度）
年
度
報
告
報告日期：二〇二一年一月
第一章重要提示
公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司（以下簡稱“公司”）。董事會及董事、高級管理人員保證本報告所載資料不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
公司2020年度財務報告已經吉林昊靈會計師事務所根據國內審計準則，出具了標準無保留意見的審計報告。
公司董事長高遠星、行長周凱、分管財務副行長趙新宇，保證年度報告中財務會計報告的真實性和完整性。
第二章基本情況簡介
一、公司法定中文名稱：公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司
（簡稱：公主嶺華興村鎮銀行）。
法定英文名稱：Gongzhuling Huaxing Country Bank CO.，LTD
英文簡稱：HXCB
二、注冊地址及辦公地址：
注冊地址：吉林省公主嶺市范家屯鎮硅谷大街與西六路交匯
辦公地址：吉林省公主嶺市范家屯鎮硅谷大街與西六路交匯
郵政編碼：136105
三、法定代表人：高遠星
四、聯系地址：吉林省公主嶺市范家屯鎮硅谷大街與西六路交匯
電話：0434—2602008
傳真：0434—2602008
信箱：270238667@qq.com
五、報告備置地點：本公司綜合管理部
六、其他有關資料：
公司注冊日期：2012年12月18日
公司注冊地點：公主嶺市工商行政管理局
企業法人營業執照注冊號：91220381059751538D
七、聘請的會計師事務所名稱：吉林昊靈會計師事務所
辦公地址：長春市綠園區皓月大路739號
第三章股份變動及股東情況
一、股份變動情況：
報告期內，公司股份總額及股份結構無變動。
二、股東情況：
（一）股東總數：
截止報告期末，公司股東總數15人，總股本5,000萬股，其中：法人3名，法人股2,500萬股，占股本總額的50%；自然人12名，自然人股2,500萬股，占股本總額的50%。
（二）報告期末法人、自然人持股情況：
1、法人股東持股情況（單位：萬元）
序號 | 股東名稱 | 股東性質 | 增減 | 期末持股 | 占總股本 | 質押凍結 |
1 | 吉林舒蘭農村商業銀行股份有限公司 | 股份有限 | 0 | 1500 | 30% | 無 |
2 | 吉林省嘉惠房地產開發有限公司 | 有限責任 | 0 | 500 | 10% | 無 |
3 | 長春福山壽明園 | 集體所有 | 0 | 500 | 10% | 無 |
公司法人股東之間無關聯關系。
2、自然人持股情況（單位：萬元）
序號 | 股東姓名 | 報告期內增減 | 期末持股 | 占總股本 | 質押凍結 |
1 | 馬文馳 | 0 | 225 | 4.5% | 無 |
2 | 趙立志 | 0 | 230 | 4.6% | 無 |
3 | 楊春玲 | 0 | 210 | 4.2% | 無 |
4 | 姚繼奎 | 0 | 150 | 3% | 無 |
5 | 曲明臣 | 0 | 215 | 4.3% | 無 |
6 | 李樹華 | 0 | 180 | 3.6% | 無 |
7 | 王鳳林 | 0 | 160 | 3.2% | 無 |
8 | 于英琪 | 0 | 240 | 4.8% | 無 |
9 | 黃考明 | 0 | 200 | 4% | 無 |
10 | 王鳳嬌 | 0 | 240 | 4.8% | 無 |
11 | 孫國林 | 0 | 220 | 4.4% | 無 |
12 | 趙傳俊 | 0 | 230 | 4.6% | 無 |
第四章董事、監事、高級管理人員和員工情況
一、董事、監事、高級管理人員情況
董 事：高遠星 劉明輝 周 凱 孫國剛 王 巖
監 事：樸振國 楊永峰 姜志新
行 長：周 凱
副行長：趙新宇
二、董事、高級管理人員變動情況
報告期內，我行董事、高級管理人員未發生變動。
三、年度薪酬情況
公司董事長接受中國銀行保險監督管理委員會的監督與管理，并和其他董事一起由股東大會決定薪酬。行長和經營層接受董事會的考評與監督。
四、員工情況
報告期末，公司員工總人數213人，其中高管4人，占比1.88%。大學本科52人，占比24.41%。大專108人，占比50.71%。中專53人，占比24.88%。
第五章公司治理結構
本行根據《公司法》、《商業銀行法》等法律法規以及監管機構的部門規章制度，構建了“三會一層”的現代公司治理架構，建立了以股東大會為最高權力機構、董事會為決策機構、監事會為監督機構、高級管理層為執行機構的有效公司治理架構。本行為自主經營、自負盈虧的獨立法人，無控股股東。本行實行一級法人、獨立核算、分級管理、授權經營的管理體制。
報告期內，公司嚴格遵守《公司法》、《商業銀行公司治理指引》等相關法律法規及規范性文件要求，認真落實監管部門相關規定，并結合公司實際，進一步完善公司治理，嚴格執行《公司章程》、《公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司股東大會議事規則》、《公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司董事會議事規則》、《公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司監事會議事規則》等制度安排，健全了公司治理運行機制，確保公司治理各組織架構高標準運作。
一、股東與股東大會
公司嚴格按照《公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司章程》、《公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司股東大會議事規則》的有關規定，召集、召開股東大會，做到股東對公司重大事項的知情權、參與權和表決權，確保所有股東，特別是中小股東享有平等地位，確保所有股東能夠充分行使自己的權利。
報告期內，本公司召開了3次股東大會。
1.2020年4月29日，公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司第一屆股東大會第一次臨時會議召開。到會股東及委托代理人15人，所持表決權5,000萬票，到會股東所持表決權占本行總表決權5,000萬票的100%，符合法律規定。
股東大會以投票方式表決通過了：1.關于變更公司經營住所的提案；2.關于根據公司經營住所變更修改《公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司章程》的提案。按照公司章程等有關規定履行了相關法律程序，保證了股東參會并行使表決權。本公司股東大會由內蒙古巨鼎律師事務所出具法律意見書。
2.2020年6月9日，公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司第一屆股東大會第二次臨時會議召開。到會股東及委托代理人15人，所持表決權5,000萬票，到會股東所持表決權占本行總表決權5,000萬票的100%，符合法律規定。
股東大會以投票方式表決通過了：關于變更部分支行經營住所的提案。按照公司章程等有關規定履行了相關法律程序，保證了股東參會并行使表決權。本公司股東大會由內蒙古巨鼎律師事務所出具法律意見書。
3.2020年7月18日，公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司2019年度股東大會召開。到會股東及委托代理人15人，所持表決權5,000萬票，到會股東所持表決權占本行總表決權5,000萬票的100%，符合法律規定。
股東大會以投票方式表決通過了：1.關于《公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司2019年董事會工作報告》的提案；2.關于《公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司2019年監事會工作報告》的提案；3.關于《公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司2019年監事會對董事、監事及高管履職評價報告》的提案；4.關于《公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司2019年度對董事會綜合履職評價報告》的提案；5.關于《公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司2019年度對監事會綜合履職評價報告》的提案；6.關于《公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司2019年度對經營層綜合履職評價報告》的提案；7.關于《公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司2019年度報告》的提案；8.關于修改《公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司章程》的提案；9.關于《公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司2019年度經營工作報告》的提案；10.關于《公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司2019年度財務決算、利潤分配及重大財務事項的報告》的提案；11.關于《公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司2020年度經營計劃》的提案；12.關于《公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司2020年度財務預算方案》的提案；13.關于修改、補充、完善公主嶺華興村鎮銀行規章制度的提案；14.關于制定服務民營企業年度目標的提案；15.關于2020年綠色信貸戰略規劃提案；16.關于《公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司2021—2023年戰略發展規劃》的提案。按照公司章程等有關規定履行了相關法律程序，保證了股東參會并行使表決權。本公司股東大會由內蒙古巨鼎律師事務所出具法律意見書。
二、董事會的構成及其工作情況
本行董事的任職符合《公司法》、《商業銀行法》以及監管機構的規定，具備履行職責所必需的知識和素質，并符合中國銀保監會規定的任職條件。報告期內，董事會由5名董事組成，全體董事勤勉盡職，認真出席會議并審議各項提案，有效發揮決策職能，維護全體股東和本行整體利益。
根據中國銀監會的有關規定，公司董事會下設戰略發展委員會、三農與小微企業金融服務委員會、風險管理委員會、關聯交易控制委員會、審計委員會、消費者權益保護委員會、提名與薪酬委員會、財務管理委員會八個專門委員會。報告期內，委員會依據《公司章程》、《董事會議事規則》及各自的《議事規則》開展工作，履行職責，增強了董事會決策的科學性和合理性。
1.各委員會成員情況。
戰略發展委員會 主任：高遠星
三農與小微企業金融服務委員會 主任：劉明輝
風險管理委員會 主任：高遠星
關聯交易控制委員會 主任：王 巖
審計委員會 主任：孫國剛
消費者權益保護委員會 主任：劉明輝
提名與薪酬委員會 主任：王 巖
財務管理委員 主任：高遠星
2.董事會會議召開情況
2020年，本行嚴格按照《公司法》和《章程》等法律法規要求召集、召開董事會，全年召開董事會例會6次。
（1）2020年1月11日，召開第三屆第十次董事會，會議由高遠星董事長主持，會議審議通過了11項提案：1.關于《公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司2019年度財務決算、利潤分配及重大財務事項的報告》的提案；2.關于《公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司2019年度報告》的提案；3.關于《公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司2019年度董事會工作報告》的提案；4.關于《公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司2019年度經營工作報告》的提案；5.關于《公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司2020年度經營計劃》的提案；6.關于《公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司2020年度財務預算方案》的提案；7.關于解聘高巍懷德管轄行行長職務的提案；8.關于撤銷懷德管轄行的提案；9.關于聘任張毅明為懷德支行行長的提案；10.關于解聘勾丹營業部總經理職務的提案；11.關于擬聘任唐秀禹為勝利大街支行行長的提案。
（2）2020年1月20日召開第三屆第十一次董事會，會議由高遠星董事長主持，會議審議通過了7項提案：1.關于解聘勾威綜合管理部副總經理的提案；2.關于設立公主嶺營銷中心的提案；3.關于聘任勾威為公主嶺營銷中心的提案；4.關于調整第三屆董事會風險管理委員會成員的提案;5.關于2020年度網點建設可行性研究報告的提案；6.關于變更公司經營住所的提案；7.關于根據公司經營住所變更修改《公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司章程》的提案。
（3）2020年4月10日召開第三屆第十二次董事會，會議由高遠星董事長主持，會議審議通過了7項議案：1.關于修改《公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司章程》的提案；2.關于修改、補充、完善公主嶺華興村鎮銀行規章制度的提案；3.關于簽訂法人授權書的提案；4.關于制定服務民營企業年度目標的提案；5.關于2020年綠色信貸戰略規劃提案；6.關于變更部分支行經營住所的提案。7.關于《公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司2021-2023年戰略發展規劃》的提案。
（4）2020年7月20日召開第三屆第十三次董事會，會議由高遠星董事長主持，會議審議通過了6項議案：1.關于解聘曲德剛秦家屯管轄行行長職務的提案；2.關于聘任曲德剛為資產保全部總經理的提案；3.關于解聘劉同飛秦家屯管轄行副行長職務的提案；4.關于撤銷秦家屯管轄行的提案；5.關于聘任潘曉帆為營業部總經理（兼）的提案；6.關于《公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司投資者關系管理辦法》的提案。
（5）2020年11月11日召開第三屆第十四次董事會，會議由高遠星董事長主持，會議審議通過了2項議案：1.關于解聘勾威公主嶺營銷中心總經理職務的提案；2.關于陶家支行遷址的提案。
（6）2020年12月27日召開第三屆第十五次董事會，會議由高遠星董事長主持，會議審議通過了10項議案：1.關于2021年薪酬方案的提案；2.關于2021年行長目標責任制考核辦法的提案；3.關于2020年度利潤分配的提案；4.關于計提兌現2020年度高管及機關中層考核獎金的提案；5.關于聘請公主嶺市響鈴會計師事務所為我行進行2020年度審計的提案；6.關于2021年網點建設規劃的提案；7.關于解聘胡耀生楊大城子管轄行行長職務的提案；8.關于聘任胡耀生為內控合規部經理的提案；9.關于撤銷楊大城子管轄行的提案；10.關于聘任孫浩為楊大城子支行行長的提案。
三、監事及監事會。
本行監事會現有成員3名，其中職工監事1名、非職工監事1名，監事會的人數、構成符合監管要求和《章程》規定。監事會通過定期召開會議、列席董事會、審閱公司上報的各類文件，聽取經營層的工作報告和專題匯報、與內外部審計機構溝通、進行專項檢查或調研考察等方式，對公司的經營狀況、財務活動和高級管理層履行職責情況進行檢查和監督；通過出席股東大會、列席董事會，對股東大會和董事會的合法合規性、投票表決程序以及董事履行職責情況進行監督。
報告期內，本行監事會共召開了4次會議，審議提案20項，涉及董事會及財務預決算、利潤分配、信息披露等方面。各次會議的召開均符合法律法規和本行公司章程的有關規定，全體監事能夠按照規定出席會議，其中親自出席率達100%。在會議上，監事均能積極議事，認真審議會議議案，外部監事就關注事項發表客觀、獨立意見，忠實、勤勉地履行職責。
四、高級管理層
公司報告期內設行長1名、副行長1名。行長具體負責公司的日常經營管理事務，對董事會負責。公司實行一級法人體制，各支行經營管理活動由總行行長授權，支行對總行負責。
五、信息披露與透明度
報告期內，公司嚴格按照銀監會信息披露的有關規定及公司《章程》的有關規定、制訂了《信息披露制度》，做到了信息披露的準確、真實和完整。同時在公司綜合管理部備置，供投資者及利益相關人查詢。
六、高級管理人員的考評及激勵約束機制
行長接受公司董事會的考核與監督，公司董事會制定年度行長經營目標責任制考核辦法；行長根據董事會相關文件并結合實際制定或組織制定副行長及其他高級管理人員的考核評價辦法。通過設置科學合理的考評指標，建立高級管理人員薪酬與責任、風險、經營業績相掛鉤的考核機制，優先發揮高級管理人員的主觀能動性。
公司董事會對高級管理人員的績效考核主要依據：監管機構的監管要求，董事會每年下達經營指標的完成情況以及依法合規經營狀況，并根據考評結果對高級管理人員進行獎懲。
公司的激勵與約束機制主要通過高級管理人員的分配機制來體現，根據公司法的規定，高級管理人員的薪酬由董事會決定并報股東大會特別決議審議通過。
公司高級管理人員的考核及激勵由董事會完成，接受職工監事的監督，并按規定予以披露。
七、部門與分支機構設置情況
（一）部門設置
公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司總行機關設綜合管理部、人力資源部、資產管理部、負債管理部、信貸管理部、運營管理部、計劃財務部、內控合規部、資產保全部、小微企業金融服務中心10個職能部門。
（二）分支機構設置
公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司設立19個支行，1個總行營業部，1個分理處。
公主嶺華興村鎮銀行分支機構明細 | |||
序號 | 營業網點名稱 | 地 址 | 電 話 |
1 | 總行營業部 | 公主嶺市范家屯鎮東勝利大街 | 0434-2602000 |
2 | 興泰支行 | 公主嶺市范家屯鎮興泰商廈樓下 | 0434-2608883 |
3 | 大嶺支行 | 公主嶺市大嶺鎮陽光綜合樓 | 0434-6780600 |
4 | 響水支行 | 公主嶺市響水鎮西街一號 | 0434-8873002 |
5 | 陶家支行 | 公主嶺市陶家屯鎮陶然家園 | 0434-8893535 |
6 | 響鈴支行 | 公主嶺市公主大街實驗小學對面 | 0434-6595806 |
7 | 商城支行 | 公主嶺市公主嶺五區客運站東側 | 0434-2609898 |
8 | 嶺西分理處 | 公主嶺市西公主大街公主橋頭 | 0434-6290071 |
9 | 正陽支行 | 公主嶺市東正陽街園丁花園對面 | 0434-8893988 |
10 | 嶺城支行 | 公主嶺市公主大街中心塔東行100米 | 0434-8896808 |
11 | 盛達支行 | 公主嶺市南環城街星海名苑 | 0434-8896800 |
12 | 瑪鋼支行 | 公主嶺市瑪鋼花園二期東門 | 0434-8896818 |
13 | 楊大城子支行 | 公主嶺市楊大城子鎮東胡同路口 | 0434-8893131 |
14 | 雙龍支行 | 公主嶺市雙龍鎮客運站西行100米 | 0434-8892525 |
15 | 秦家屯支行 | 公主嶺市秦家屯鎮街道路北 | 0434-8892626 |
16 | 桑樹臺支行 | 公主嶺市桑樹臺鎮街道利民小區 | 0434-8893232 |
17 | 大榆樹支行 | 公主嶺市大榆樹鎮糧庫家屬樓 | 0434-6450045 |
18 | 懷德支行 | 公主嶺市懷德鎮懷德大街與平安路交匯 | 0434-6450099 |
19 | 黑林子支行 | 公主嶺市黑林子鎮街道路北 | 0434-6450055 |
20 | 雙城堡支行 | 公主嶺市雙城堡鎮十字路口西100米 | 0434-6450101 |
21 | 勝利大街支行 | 公主嶺市范家屯鎮東勝利大街 | 0434-6759822 |
八、小微企業金融服務情況
我行加大了小微企業信貸投放傾斜力度，提高小微企業信貸服務水平，確保完成“兩增”、“兩控”目標。2020年12月31日，我行各項貸款余額為254,315.64萬元，較年初增加56,955.28萬元，各項貸款平均增速為28.86%。小微企業貸款余額為58,371.31萬元，較年初增36,433.85萬元。小微企業貸款戶數為239戶，較年初增加110戶。小微企業貸款基本投向小微企業、小微企業主及個體工商戶。加快服務產品創新，我行已推出了“企貸興”、“繳稅貸”、“供應鏈融資”及“非標準倉單質押融資”貸款品種，滿足小微企業客戶的多樣化的融資需求。小微企業采取三年可循環貸款，小微企業在資金充裕時可及時歸還貸款，需求時隨時借出貸款，有效節約小微企業資金成本，減輕小微企業還款壓力，更好地服務小微企業。 八、小微企業金融服務情況 八、小微企業金融服務情況
九、消費者權益保護情況
報告期內，公司未發生消費者投訴事件。
第六章 財務決算、利潤分配及重大財務事項報告
一、2020年度財務決算情況
（一）2020年度財務收支執行情況
2020年度總收入23,369.55萬元，總支出17,578.38萬元，撥備前利潤8,954.19萬元，撥備后利潤5,791.17萬元，稅后凈利潤4,504.43萬元。
各項收入情況：貸款利息收入22,199.83萬元，金融機構往來收入1,287.13萬元，手續費及傭金收入46.09萬元；
各項支出情況：存款利息支出7,819.05萬元，手續費及傭金支出23.9萬元，業務及管理費支出6,112.91萬元，稅金及附加支出165.55萬元;存款保險費支出72.67萬元；營業外支出0萬元；計提資產減值損失準備金支出3,163.02萬元，所得稅費用支出1,406.74萬元（其中當期所得稅費用2,125.24,遞延所得稅費用-718.49萬元）。
（二）重要財務指標執行情況
1.每股凈收益率90.09%；
2.資產利潤率1.40%；
3.不良貸款率1.42%；
4.資本充足率12.43%；
5.核心資本充足率11.33%
6.撥貸比2.83%。
7.撥備覆蓋率199.70%
二、本年利潤分配情況
本年實現凈利潤4,504.43萬元，可分配利潤為4,504.43萬元，按照《公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司章程》（草案）的相關規定，將本年利潤分配如下：
1.按可分配利潤總額的10%計提法定盈余公積金，金額為450.44萬元。
2.按年末風險資產的1.5%扎差提取一般準備，金額為1230.60萬元。
3.余下2823.39萬元轉入未分配利潤科目待分配。
4.本年暫未提取任意盈余公積金及向股東分紅。
三、重大財務事項執行情況
1、籌建總行新辦公樓支出情況
籌建總行新辦公樓發生各項支出15193.95萬元，其中建設營業用房支出13312.38萬元；購買土地使用權支出1,881.57萬元。
第七章重要事項
一、重大訴訟、仲裁事項
報告期內，公司未發生對經營活動產生重大影響的訴訟仲裁事項。
二、重大案件、重大差錯、其他損失情況
報告期內，公司未發生對經營活動產生影響的重大案件、重大差錯、其他損失事件。
三、收購及出售資產、分立合并事項
報告期內，公司無收購資產、分立合并事項。
四、重大關聯交易情況
報告期內，公司無重大關聯交易。
五、重大合同及履行情況
報告期內，公司無重大托管、租賃、承包事項或其他公司托管、租賃、承包本公司資產的事項；無任何違反國家金融法律法規的金融擔保業務；公司各項業務合同合法、合規，履行情況正常，無重大合同糾紛。
六、重大處罰情況
報告期內，公司及公司董事、高級管理人員無受到相關監管部門和司法部門處罰的情況。
第八章董事會表決情況及書面確認意見
作為公主嶺華興村鎮股份有限公司的董事及高級管理人員，我們在全面了解和審核公司2020年度報告后，出具意見如下：
一、公司嚴格按照企業會計準則和有關金融企業會計制度規定規范運作，公司2020年度報告公允地反映了公司本年度的財務狀況和經營成果。
二、公司2020年度財務報告由吉林昊靈會計師事務所根據國內審計準則公司審計，并出具了標準無保留意見的審計報告。
三、我們認為，公司2020年度報告所載資料不存在任何虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，并對其內容地真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司董事會
二〇二一年一月二十二日
第九章備查文件目錄
一、載有法定代表人、行長、財務負責人簽名并蓋章的會計報表。
二、載有會計師事務所蓋章、注冊會計師簽名并蓋章的審計報告原件。
三、載有公司董事長簽名的年度報告正本。
四、《公主嶺華興村鎮銀行股份有限公司章程》。